고객사와 거래 업무 중 정기적인 결재를 요청하게 되는 경우가 발생한다. 별도의 재무 부서를 운영하고 있는 경우에는 재무 담당자가 정기결재에 대해 기록 관리하여 고객사에 결재 요청을 하게 되지만, 재무 부서를 운영하고 있지 않은 경우에는 특정 기술 서비스 또는 유지보수 등의 계약으로 특정 기간 또는 년간 계약에 대한 대금 청구를 관리하기에는 어려움이 발생하게 된다. 

이러한 경우, 카드사와 연계하여 대금 청구 발행일을 지정하고 카드사와 연동하여 자동으로 결재 대금을 고객사에 청하는 프로세스를 말한다.